Достаточно частый вопрос о том, как вести учет доходности своих портфелей в экселе. За 4 года я выделил для себя 2 наиболее удобных способа. Автоматизированный учет на сторонних ресурсах (вроде Интелинвест) сегодня разбирать не будем.

Способ 1. Ежемесячный учет доходности.
Это самый первый метод, к которому я пришел. Здесь все просто, каждый месяц вы учитываете то, сколько денег было в портфеле на начало месяца, сколько вы довнесли или сняли за этот период и сколько осталось на конец месяца.

Пример:
1 ноября в портфеле было активов общей стоимостью 95 000 рублей.
За месяц ничего не снимали и не пополняли.
30 ноября в портфеле активы стоили 100 000 рублей.
Доходность за ноябрь = (100 000 — 95 000) / 95 0000 * 100% = 5,3%

1 декабря сумма активов в портфеле была 100 000 рублей.
10 декабря вы довнесли 50 000 рублей.
31 декабря в портфеле было 153 000 рублей.
Доходность за декабрь = (153 000 — 100 000 — 50 000) / 100 000 * 100% = 3%, таким образом, все довнесения и снятия влияют только на доходность одного месяца.